Aktuelle Zahlen der Allianz Baufinanzierung belegen, dass 80 Prozent der über 60-jährigen Hausbesitzer ihre Rentensituation als stabil ansehen, während 60 Prozent ihr Erspartes an Erben weitergeben möchten. Gleichzeitig äußern 41 Prozent Sorgen um steigende Gesundheits- und Pflegekosten, die ihr Erbe schmälern könnten. Mit dem BestAger Immobiliardarlehen der Allianz lassen sich finanzielle Mittel mobilisieren, ohne die Immobilie zu verkaufen, wodurch Eigentumssicherheit und Liquidität im Alter optimal kombiniert werden.
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Seniorenstudie: 80 Prozent planen entspannte finanzielle Lebensphase im Alter
Die Befragung von mehr als 1.100 Menschen im Alter über 60 Jahren zeigt, dass rund 80 Prozent ihre Altersfinanzen als ausreichend erachten. Im Gegensatz dazu kann etwa 18 Prozent nur ihre Grundkosten decken. Lediglich ein Viertel zieht in Betracht, sein gesamtes Vermögen aufzubrauchen. Gleichzeitig haben 40 Prozent bereits Schritte eingeleitet, um Vermögensteile vorzeitig an Nachkommen oder andere Begünstigte zu übertragen und Liquiditätssicherheit sicherzustellen.
Seniorenhaushalte befürchten drastische Erbeverlust durch hohe Pflegekosten und Heizkosten
Für 41 Prozent der Senioren mit eingeschränkten Finanzmitteln besteht die Gefahr, dass hohe Kranken- und Pflegekosten ihr verfügbares Erbe aufbrauchen. Darüber hinaus empfinden viele die fortlaufend steigenden Energiepreise – speziell für Strom und Heizung – sowie notwendige Investitionen in Anlagentausch als zusätzliche Belastung. Dieses Zusammenwirken aus persönlichen Ausgaben und immobilienbezogenen Kostenrisiken mindert die Sicherheit im Lebensabend und gefährdet die Erbplanung.
60 Prozent übertragen Vermögen, 56 Prozent streben Familienimmobilienkontinuität an
Die detaillierte Umfrage zeigt, dass 60 Prozent der befragten Senioreneigentümer erwägen, Teile ihrer Rücklagen aktiv an Kinder und Enkel zu transferieren, um deren Lebensstandard zu unterstützen. Zeitgleich betrachten 56 Prozent den Verbleib ihres Hauses oder ihrer Wohnung im Familienbesitz als wesentlich, um langfristige Wohnsicherheit zu garantieren. Besonders unter jenen, die ausschließlich ein Haus besitzen, steigt dieser Prozentsatz sogar auf 59 Prozent an.
Familienerbe vorzeitig regeln 40 Prozent, 44 Prozent unterstützen Nachwuchs
Ergebnis einer aktuellen Umfrage: Vier von zehn Befragten haben schon ein vorgezogenes Erbe initiiert oder stehen kurz davor, während 44 Prozent beabsichtigen, ihren Nachwuchs zu Lebzeiten finanziell zu unterstützen. Laut Rainer Hagenbucher, Chef der Allianz Baufinanzierung, sind besonders junge Immobilienkäufer ohne familiäre Hilfe kaum in der Lage, die erforderlichen 20 bis 30 Prozent Eigenkapital für eine sichere Baufinanzierung bereitzustellen.
BestAger Finanzierung: Kapital freisetzen, Immobilieneigentum behalten, Zahlung flexibel gestalten
Durch die Allianz BestAger Finanzierung entfällt die Übertragung von Instandhaltungs- und Verwaltungspflichten an Dritte, da Darlehensnehmer ihr vollständiges Immobilieneigentum behalten. Sie zahlen nur Zinsen, können die Tilgung individuell regeln und müssen keine Nutzungsentgelte entrichten. Konkurrenzangebote wie Teilverkauf oder Leibrente verlangen oft Mitbesitz oder Nutzungsgebühren, während BestAger-Kunden ihre Immobilie unverändert nutzen und von künftigen Wertsteigerungen profitieren. Diese klare Eigentumsstruktur ermöglicht Komfort und finanzielle Freiheit auch in fortgeschrittenem Alter, absolute Planungssicherheit gewährleistet.
Finanzielle Sicherheit im Ruhestand dank BestAger-Darlehen ohne direkten Eigenheimverkauf
Seit gut sechs Jahren vermarktet die Allianz Baufinanzierung das BestAger ImmobiliardarDarlehen, das für Bundesbürger ab 55 Jahren zugänglich ist. Dieser Kredit ist nicht zweckgebunden und gewährt älteren Eigenheimbesitzern die Möglichkeit, Kapital für altersgerechte Modernisierungen, energetische Sanierungen, die Unterstützung von Familienmitgliedern oder persönliche Ziele wie eine Weltreise zu mobilisieren. Auf Wunsch kann während der Vertragsdauer ausschließlich die Zahlung der Zinsen erfolgen, während die Tilgung erst im Erbfall abgewickelt wird.
Vollständige Verfügungsfreiheit über Immobilie dank BestAger-Darlehen ohne zusätzlichen Miteigentümer
Mit einem BestAger-Darlehen bleibt das Haus im vollen Eigentum des Kreditnehmers, der keinen Teilverkauf vollzieht und somit keine Nutzungsgebühren an Dritte entrichten muss. Er trägt alle Instandhaltungs- und Erhaltungsaufwendungen allein. Steigende Immobilienwerte erhöhen ausschließlich sein Anlagekapital. Anders als bei einer Leibrente bleibt die Immobilie in seinem alleinigen Besitz; er entscheidet selbst über Vermietung, Modernisierung oder Verkauf. Auf diese Weise behält er langfristig Flexibilität, rechtliche Klarheit und volle Kontrolle über alle relevanten Immobilienteile und -entscheidungen.
BestAger Finanzierung ermöglicht finanzielle Unterstützung von Familie zu Lebzeiten
Die BestAger Finanzierung der Allianz gewährleistet Immobilieneigentümern ab 55 Jahren Zugang zu im Haus gebundenem Kapital und erlaubt gleichzeitig uneingeschränkten Besitz. Mit dem Immobiliardarlehen können barrierefreie Anpassungen, Dachisolierungen, Solarinstallationen oder private Lebensziele finanziert werden. Die Konditionen sind flexibel gestaltbar: Zinssatz, Laufzeit und Tilgungsmodus lassen sich individuell festlegen. Auf Wunsch wird während der Kreditlaufzeit nur der Zins bedient, während die Tilgung erst im Erbfall erfolgt. Eigentümerrechte bleiben unverändert bestehen mit Unabhängigkeit.
